доверьте сбор информации профессионалам
Тел: +7 (499) 251-51-11
E-mail: bs@bsinfo.moscow
  • Р
  • E
Мобильная версия
Логин:

Пароль:
  Забыли пароль?
-->
Главная>Новости>Беларусь. Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну

Беларусь. Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну

Беларусь. Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну 29.03.2013

Новая редакция Банковского кодекса, вступившая в силу 22 января, помимо прочего, должна усилить борьбу с легализацией доходов, полученных преступных путем. Коммерческие банки на изменение законодательства оперативно отреагировали и, чтобы пресекать случаи отмывания денег, решили узнать всю подноготную о деятельности своих клиентах. Представители же бизнеса говорят, что та информация, которую запрашивают банки, является коммерческой тайной.

«Банк должен знать своих клиентов»

В новую редакцию Банковского кодекса были внесены изменения с целью внедрения международных рекомендаций, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем.

«Несоблюдение Республикой Беларусь международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма влечет за собой применение санкций к банкам со стороны международных финансовых институтов», — подчеркивалось в обосновании необходимости принятия новой редакции Банковского кодекса.

После ее вступления в силу белорусские банки решили активизировать деятельность, направленную на предотвращение легализации доходов, полученных преступных путем.

В частности, «Банк Москва-Минск» попросил своих клиентов заполнить анкету и сообщить: подробную информацию об учредителях, о контрагентах, с которыми заключены долгосрочные договора. Плюс к этому — данные о посредниках, перевозчиках, аффилированных структурах, предполагаемом среднемесячном обороте по счету.

Банкиры говорят, что вышеприведенные сведения о клиентах им нужны для предотвращения незаконных финансовых операций.

«Банк должен знать своих клиентов, чем они занимаются. Требования Нацбанка и государства состоят в том, что мы должны отвечать за деятельность организации, которая у нас обслуживается», — пояснил БелаПАН представитель коммерческого банка.

Клиенты пишут: «конфиденциальная информация»

Представители бизнеса полагают, что информация, которую запрашивают банки, относится к конфиденциальной. Глава представительства немецкого концерна Uzin Utz в Беларуси Иван Рак считает, что данные о бенефициарах, контрагентах, посредниках являются коммерческой тайной.

«Информация о посредниках вполне может быть закрытой. Почему мы ее должны раскрывать? Ведь это может быть коммерческая тайна, где и через какого посредника компания дешевле покупает сырье», — объясняет Иван Рак.

В банковских кругах признают, что заполнять все пункты анкеты юрлица отказываются. «Клиенты, если не хотят заполнять какой-то пункт, пишут «конфиденциальная информация», — сообщил БелаПАН сотрудник комбанка.

Белорусские бизнесмены не предоставляют банкам данные еще и потому, что денежно-кредитные учреждения не предоставили правовых гарантий о защите получаемой информации. «Анкета, которую нам предложили заполнить, не имеет никаких степеней защиты. Гарантий обеспечения конфиденциальности собираемой информации предоставлено не было», — констатирует Иван Рак.

В общем, у каждого своя правда. Клиенты банков не хотят раскрывать конфиденциальную информацию, так как опасаются, что ее распространение может иметь негативные последствия. В то же время банкиры заявляют о том, что им такие сведения нужны, чтобы снизить репутационные риски.

«Зачастую предприятия могут заниматься операциями, которые могут противоречить законодательству Республики Беларуси», — отмечает сотрудник комбанка. Поэтому банки и хотят себя обезопасить. «Это же влияет на репутацию банка, какие клиенты у него обслуживаются!», — подчеркнул в беседе с корреспондентом БелаПАН представитель комбанка.
 
Подозрительные финоперации банки смогут тормозить

В ближайшее время полномочия банков в части противодействия легализации сомнительных доходов будут расширены. К настоящему времени Нацбанком и Комитетом госконтроля подготовлен проект указа, согласно которому банки получат право приостанавливать подозрительные финансовые операции.

«Сейчас банки могут сообщать о таких операциях в Департамент финансовых расследований, но права приостанавливать подозрительные операции у них пока нет», — сообщил БелаПАН профильный эксперт.

Банкиры полагают, что, повышая требования к клиентам в части раскрытия информации, банки ведут себя правильно. «Банки правильно все делают, хэджируя возможные риски. Другое дело, что корпоративный сектор не готов раскрывать всю информацию, так как у нас уровень серой экономики достаточно высок», — отмечает сотрудник одного из банков.

Причины «серости» белорусской экономики известны: высокая налоговая нагрузка, наличие фактов вмешательства государства в дела частного бизнеса. На этом фоне просьбы белорусских банков о детальном раскрытии клиентами бизнес-информации могут провоцировать отток капитала в другие страны, где требования к раскрытию корпоративной информации значительно мягче.

Проблема усугубляется еще и тем, что Беларусь имеет неблагоприятный имидж на Западе. На этом фоне достаточно сложно объяснить иностранным собственникам, что желание белорусских банков получать подробную информацию о деятельности юридических лиц обусловлено благими намерениями.

Источник:  naviny.by

Возврат к списку

 

Внимание! Сезонные скидки!

Уважаемые клиенты! При заказе трех и более официальных выписок предоставляется скидка 10%
Новости
27.01.2020 Mail.ru возобновил работу
MAIL.RU после 3-х часового сбоя возобновил работу.
Аварийный почтовый ящик в яндексе на всякий случай сохраним.
27.01.2020 сбой в работе mail.ru по всей России
Сервис MAIL.RU не работает в большинстве регионах России из-за технического сбоя. 
К сожалению, сбой серверов на mail.ru затронул и наши почтовые ящики.
Компания MAIL.RU обещает восстановить работоспособность в ближайшее время.
Приносим извинения за неудобства,  для оперативной связи с нами используйте аварийный почтовый ящик
bs.inf@yandex.ru

23.06.2017 Портал Росреестра - опять проблемы.
Заблокирована работа системы ФГИС Единого Государственного Реестра Недвижимости на портале Росреестра. Данная система позволяет в ON-Line отправлять запросы и получать электронные выписки из ЕГРН.
Теперь система требует идентификации пользователей, которая должна подтверждаться Электронно-цифровой подписью КриптоПро (criptopro.ru).
 К сожалению, данная технологии пока не работает - не удается получить ЭЦП и , главное, на портале Росреестра, подтвердить идентификацию по ЭЦП.
Как объяснили в Росреестре попытка подключения ЭЦП для идентификации пользователя пока прошла неудачно, поэтому операторы Росреестра все объясняют просто сбоем на портале.
20.01.2017 Росреестр в параличе. Хотели как лучше...
 Очередная реформа системы регистрации и кадастрового учета привела к предсказуемым последствиям: электронные сервисы не работают, рынок под угрозой коллапса.
 Система выставления УИН (Уникальный идентификатор назначения-платежа) не работает, сотрудники МФЦ не имеют понятия откуда брать Уникальный идентификатор платежа и принимают к запросам на получение выписок из ЕГРН обезличенные финансовые документы оплаты госпошлины.
 Единая база данных госреестра недвижимости, которая должна была объединить бывшие Реестры ЕГРП и ГКН из всех территорально распределенных серверов не сформирована.
 Запросы на получение выписок из ЕГРН направляются в региональные подразделения Росреестра, которые ссылаясь на Приказ Минэкономразвития справедливо отказываются выполнять услуги, так как УИНа на оплату этих услуг нет.
Обычная схема - ХОТЕЛИ КАК ЛУЧШЕ, ПОЛУЧИЛОСЬ КАК ВСЕГДА!
08.09.2016 Жители Подмосковья смогут быстрее получать сведения о недвижимости через МФЦ
Изменяется порядок взаимодействия между Управлением Росреестра по Московской области (Управление), Филиалом ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Росреестра» по Московской области (Филиал) и ГКУ МО «Московский областной многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг».
Все новости >>
Скидки и Акции

Весенние скидки на все услуги!
Тематические статьи
16 Окт 2013 В ЕГРЮЛ содержится устаревшая информация о паспортных данных руководителя. Что делать?
Как уведомить ФНС об изменении паспортных данных директора (и\или участников) общества, если новые формы заявлений не предусматривают такую возможность?
15 Окт 2013 Почему вместо выписки из ЕГРП можно получить уведомление (справку) об отсутствии сведений в реестре?
Наличие информации о точном адресе объекта не гарантирует получение выписки из ЕГРП.
12 Сен 2013 Практика: Задача с множеством ответов.
Можно ли доверять информации из ЕГРП, предоставленной в электронном виде?
11 Сен 2013 Практика: Можно ли доверять данным в выписке из ЕГРЮЛ?
Ошибки, от которых никто не застрахован – на что стоит обратить внимание при получении официального документа.
14 Авг 2013 Практика: Как узнать собственника помещения?
Затопили соседи сверху! Сосед перенёс» забор на даче.  
Что делать? Как вычислить собственника?
Все статьи >>
<img id="bxid_189285" src="/bitrix/images/fileman/htmledit2/php.gif" border="0"/>   Беларусь. Банки хотят узнать у клиентов коммерческую тайну