доверьте сбор информации профессионалам
Тел: +7 (499) 251-51-11
E-mail: bs@bsinfo.moscow
  • Р
  • E
Мобильная версия
Логин:

Пароль:
  Забыли пароль?
-->
Главная>Новости>Банки просят дать им больше полномочий по выяснению информации о подозрительных клиентах

Банки просят дать им больше полномочий по выяснению информации о подозрительных клиентах

27.04.2012

Российские банки готовы принимать более активное участие в борьбе с отмыванием доходов, но для этого нужно законодательно закрепить их полномочия запрашивать у клиентов необходимую информацию. Об этом 26 апреля в ходе международной научно-практической конференции "Повышение эффективности российской системы ПОД/ФТ: новые вызовы и стратегические задачи" заявил исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков Андрей Емелин. 

В феврале 2012 года межправительственная организация ФАТФ (FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering, ) приняла новую редакцию Рекомендаций, на основе которых строятся национальные законы по борьбе с отмыванием денежных средств. Вслед за этим Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подготовила проект изменений в некоторые российские законодательные акты, в первую очередь в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - закон №115-ФЗ).

В рамках обсуждения законопроекта Ассоциация российских банков предлагает внести в него некоторые поправки, сообщил Андрей Емелин. В частности, вице-президент АРБ отметил, что действующие НПА нормативно-правовые акты не предусматривают ни обязанности клиента предоставить по запросу кредитной организации сведения и документы, необходимые для контроля за ПОД/ФТ, ни права банка запрашивать такие документы, ни способов прекращения с его стороны выявленных подозрительных операций. До настоящего времени деятельность кредитных организаций сводится к пассивному выявлению подозрительных операций и направлению сведений о них в контролирующий орган.

Между тем, банки, по словам Емелина, готовы к более активной роли. А для этого нужно законодательно закрепить переход от модели обязательного контроля к модели риск-ориентированного контроля исключительно за подозрительными операциями. То есть дифференцировать усилия: с одной стороны, дать банкам право в отношении клиентов с низким уровнем риска не применять меры статьи 7 закон №115-ФЗ, а в отношении подозрительных клиентов, наоборот, дать больше полномочий по истребованию документов.

Законопроект Росфинмониторинга предлагает наделить банки правом в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора банковского счета (вклада), если клиент осуществляет подозрительные операции. Но АРБ не согласна с перечнем оснований для отказа, в частности, включением в него операций, "не имеющих очевидного экономического смысла", а также "не соответствующих видам деятельности организации". Критерии таких операций слишком размыты, поэтому такие формулировки лучше вовсе исключить, заявил Андрей Емелин.

Помимо этого, законопроект закрепляет в законе №115-ФЗ новое понятие "бенефициарный владелец". Необходимо законодательно закрепить средства и правовые механизмы для получения соответствующей информации у клиентов, подчеркнул Емелин. Действующие нормы закона 115 жестко ограничивают перечень сведений, которые банки могут запрашивать у клиента. А еще лучше, по мнению банкиров, было бы возложить обязанности по установлению всей цепочки бенефициаров и контролирующих лиц не на кредитные организации, а на регистрационный орган (внеся необходимые изменения в закон 129), и в дальнейшем передавать эту информацию банкам вместе со сведениями из ЕГРЮЛ.

Источник: Отдел новостей ИА "Клерк.Ру", 27.04.2012г.
АДИ "БС-инфо" рекомендует:



Возврат к списку

 

Внимание! Сезонные скидки!

Уважаемые клиенты! При заказе трех и более официальных выписок предоставляется скидка 10%
Новости
27.01.2020 Mail.ru возобновил работу
MAIL.RU после 3-х часового сбоя возобновил работу.
Аварийный почтовый ящик в яндексе на всякий случай сохраним.
27.01.2020 сбой в работе mail.ru по всей России
Сервис MAIL.RU не работает в большинстве регионах России из-за технического сбоя. 
К сожалению, сбой серверов на mail.ru затронул и наши почтовые ящики.
Компания MAIL.RU обещает восстановить работоспособность в ближайшее время.
Приносим извинения за неудобства,  для оперативной связи с нами используйте аварийный почтовый ящик
bs.inf@yandex.ru

23.06.2017 Портал Росреестра - опять проблемы.
Заблокирована работа системы ФГИС Единого Государственного Реестра Недвижимости на портале Росреестра. Данная система позволяет в ON-Line отправлять запросы и получать электронные выписки из ЕГРН.
Теперь система требует идентификации пользователей, которая должна подтверждаться Электронно-цифровой подписью КриптоПро (criptopro.ru).
 К сожалению, данная технологии пока не работает - не удается получить ЭЦП и , главное, на портале Росреестра, подтвердить идентификацию по ЭЦП.
Как объяснили в Росреестре попытка подключения ЭЦП для идентификации пользователя пока прошла неудачно, поэтому операторы Росреестра все объясняют просто сбоем на портале.
20.01.2017 Росреестр в параличе. Хотели как лучше...
 Очередная реформа системы регистрации и кадастрового учета привела к предсказуемым последствиям: электронные сервисы не работают, рынок под угрозой коллапса.
 Система выставления УИН (Уникальный идентификатор назначения-платежа) не работает, сотрудники МФЦ не имеют понятия откуда брать Уникальный идентификатор платежа и принимают к запросам на получение выписок из ЕГРН обезличенные финансовые документы оплаты госпошлины.
 Единая база данных госреестра недвижимости, которая должна была объединить бывшие Реестры ЕГРП и ГКН из всех территорально распределенных серверов не сформирована.
 Запросы на получение выписок из ЕГРН направляются в региональные подразделения Росреестра, которые ссылаясь на Приказ Минэкономразвития справедливо отказываются выполнять услуги, так как УИНа на оплату этих услуг нет.
Обычная схема - ХОТЕЛИ КАК ЛУЧШЕ, ПОЛУЧИЛОСЬ КАК ВСЕГДА!
08.09.2016 Жители Подмосковья смогут быстрее получать сведения о недвижимости через МФЦ
Изменяется порядок взаимодействия между Управлением Росреестра по Московской области (Управление), Филиалом ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Росреестра» по Московской области (Филиал) и ГКУ МО «Московский областной многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг».
Все новости >>
Скидки и Акции

Весенние скидки на все услуги!
Тематические статьи
16 Окт 2013 В ЕГРЮЛ содержится устаревшая информация о паспортных данных руководителя. Что делать?
Как уведомить ФНС об изменении паспортных данных директора (и\или участников) общества, если новые формы заявлений не предусматривают такую возможность?
15 Окт 2013 Почему вместо выписки из ЕГРП можно получить уведомление (справку) об отсутствии сведений в реестре?
Наличие информации о точном адресе объекта не гарантирует получение выписки из ЕГРП.
12 Сен 2013 Практика: Задача с множеством ответов.
Можно ли доверять информации из ЕГРП, предоставленной в электронном виде?
11 Сен 2013 Практика: Можно ли доверять данным в выписке из ЕГРЮЛ?
Ошибки, от которых никто не застрахован – на что стоит обратить внимание при получении официального документа.
14 Авг 2013 Практика: Как узнать собственника помещения?
Затопили соседи сверху! Сосед перенёс» забор на даче.  
Что делать? Как вычислить собственника?
Все статьи >>
<img id="bxid_189285" src="/bitrix/images/fileman/htmledit2/php.gif" border="0"/>   Банки просят дать им больше полномочий по выяснению информации о подозрительных клиентах